Claude 金融 AI 助理：200 頁財報，三分鐘看完重點

這是什麼

Anthropic 官方放出的一組專門處理金融的 Claude AI 助理，裝進 Claude 桌面版後，你把財報、法說會逐字稿或公司資料丟給它，它幫你在幾分鐘內生出第一版分析。整包一共 10 個助理，開源在 GitHub（anthropics/financial-services，Apache-2.0 授權，查證當日 3.4 萬顆星）。

對一般投資人最有感的是這三個：看財報（Earnings Reviewer：一季表現、哪個數字被管理層含糊帶過、該注意的地方，整理給你）、看新聞（Market Researcher：把你關注的產業丟進去，掃新聞、看公告、比同業，整理成重點）、做表（Model Builder：給它公司和需求，直接拉一份 Excel 財務模型，估值、預測、同業比較全排好）。

誰需要

• 有在看個股，但一份財報動輒兩三百頁，看不完也不知道從哪看起的人
• 想追一個產業的動態，但每天滑新聞太花時間的人
• 要拉估值、做財務模型，但不想從一張空白 Excel 開始的人
• 會用 Claude、但還不知道它能做到這種程度的人

要不要錢

助理本身免費、開源（Apache-2.0），但要跑得動有兩個前提：需要 Claude 付費方案（Pro／Max／Team／Enterprise 任一），而且只能在 Claude 桌面版 App 的 Cowork 模式裡跑，網頁版沒有這個功能。內建那些外部資料源（FactSet、Morningstar 等）各自要另外訂閱，但不接也能用，自己丟 PDF 給它就好。

怎麼開始

1. 到 claude.ai 右上角選單，下載安裝 Claude 桌面版 App 並登入
2. 打開 App，上方模式選擇器切到「Cowork」——這些助理只在 Cowork 裡跑，切錯到 Chat 分頁就叫不動
3. 進 Settings → Plugins → Add plugin，選「Paste repo URL」，貼上 github.com/anthropics/financial-services
4. 清單跳出來後，先裝這五個：financial-analysis（核心，先裝）、earnings-reviewer（看財報）、market-researcher（看新聞）、model-builder（做表）、equity-research（額外工具）
5. 開一個新對話，把財報或逐字稿拖進去，用繁體中文說你要什麼（例如「幫我看這季表現、有沒有數字被含糊帶過」），記得補一句「不要用外部資料源，只根據我上傳的檔案」，它就開始跑

小提醒

AI 拉出來的是第一版草稿，不是最終答案——數字一定要自己再確認過再拿去用，Anthropic 官方也是這樣講的。它的價值是幫你把好幾個小時的整理工作壓到幾分鐘，讓你把時間花在思考和判斷，而不是花在翻資料。

另外，完整 10 個助理裡還有 7 個，比較偏金融從業人員在用（做提案簡報的 Pitch Agent、月結的 Month-End Closer、開戶審查的 KYC Screener 等），安裝方法一樣，回第 3 步在同一個清單裡找。

本文發表於 2026-09-07，為工具教學分享，不構成任何投資建議；AI 產出的分析請務必自行查證，投資自負盈虧。助理清單與功能以官方 GitHub README 當下顯示為準。